現(xiàn)代金控被罰428萬元，涉及未按規(guī)定向檢查組提供檢查資料等三項違規(guī)行為
來源：中訪網(wǎng)
作者：藍鯨新聞
發(fā)布時間：2025-03-28 14:30
藍鯨新聞3月27日訊（記者 黃玉潔）近日，據(jù)中國人民銀行四川省分行發(fā)布的行政處罰信息，現(xiàn)代金融控股（成都）有限公司（下稱“現(xiàn)代金控”）因違反清算管理規(guī)定、賬戶管理規(guī)定，以及未按規(guī)定向檢查組提供檢查資料三項違規(guī)行為，被予以警告，并被處以428萬元罰款。
同時，時任現(xiàn)代金控副總經(jīng)理的李中冠，因對該公司違法行為負有責任，因此被警告并被處以20萬元罰款。?
現(xiàn)代金控成立于2010年9月，目前注冊資本為1億元，法定代表人為于克菊。不過，據(jù)中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)顯示，目前現(xiàn)代金控有一筆逾3066萬元款項尚未償還，同時于克菊被限制消費。
事實上，去年8月，現(xiàn)代金控在其官方公眾號宣布，正式啟動IPO計劃，擬定于五年內完成上市目標。為推進這一目標，集團計劃投入5億元專項資金。
AI財評
【財經(jīng)銳評】現(xiàn)代金控IPO夢碎警示錄
央行對現(xiàn)代金控的428萬元罰單，暴露出其內控體系存在重大缺陷。清算管理、賬戶管理雙違規(guī)疊加抗拒監(jiān)管檢查，折射出第三方支付機構在合規(guī)經(jīng)營上的典型病灶。更值得警惕的是，公司被列為失信被執(zhí)行人且實控人遭限高，3066萬元債務違約與IPO宣言形成尖銳諷刺。
支付行業(yè)強監(jiān)管常態(tài)化背景下，現(xiàn)代金控案例揭示三大行業(yè)痛點：一是部分機構仍存僥幸心理，將合規(guī)成本視為可選項；二是資本運作與經(jīng)營基本面嚴重脫節(jié)，5億IPO專項資金承諾在債務違約面前顯得蒼白；三是高管問責制落地，個人罰單20萬彰顯"雙罰"機制威懾力。
對于擬上市金融科技企業(yè)，此案警示：合規(guī)是IPO的入場券而非加分項。當企業(yè)連基礎清算管理都難以規(guī)范，所謂資本規(guī)劃不過是空中樓閣。支付機構若不能筑牢合規(guī)基石，任何宏偉藍圖都將被監(jiān)管重錘擊碎。
