藍鯨新聞3月25日訊（記者 黃玉潔）近日，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局披露的行政處罰信息公開表顯示，華澳國際信托有限公司（下稱 “華澳信托”）存在一系列違法違規(guī)行為。
具體來看，華澳信托的違規(guī)行為包括資產(chǎn)分類不準確、未足額計提資產(chǎn)減值準備，非潔凈轉(zhuǎn)讓表內(nèi)不良資產(chǎn)，違規(guī)剛性兌付，提供虛假或隱瞞重要事實的報表、報告等文件資料，以及用印管理不規(guī)范、違規(guī)銷毀用印記錄及資料等，因此其被處以400萬元罰款。?
華澳信托董事長吳瑞忠，因?qū)θA澳信托上述違法違規(guī)行為負有責任，被予以警告并罰款50萬元。
同時，時任華澳信托總審計師解媛媛，因?qū)θA澳信托資產(chǎn)分類不準確、未足額計提資產(chǎn)減值準備以及非潔凈轉(zhuǎn)讓表內(nèi)不良資產(chǎn)的違規(guī)行為負有責任，被警告并罰款20萬元；時任華澳信托固有業(yè)務部總經(jīng)理高學蘋，同樣因在資產(chǎn)分類不準確、未足額計提資產(chǎn)減值準備和非潔凈轉(zhuǎn)讓表內(nèi)不良資產(chǎn)方面的違法違規(guī)行為負有責任，被警告并罰款15萬元。?
華澳信托由重慶融達科技發(fā)展有限公司和重慶財信企業(yè)集團有限公司共同出資組建，屬于非銀行金融機構(gòu)。其前身為昆明國際信托投資公司，成立于1992年，2009年遷至上海并更名為華澳信托。財務數(shù)據(jù)顯示，華澳信托2023年全年營業(yè)收入為6034.61萬元，同比下降53.95%；利潤總額為-4.03億元，凈利潤為-4.31億元。
AI財評
華澳信托此次被罰暴露其內(nèi)控與合規(guī)存在嚴重缺陷。資產(chǎn)分類不準確、未足額計提減值準備等行為，反映出財務審慎性不足，可能人為掩蓋資產(chǎn)質(zhì)量風險；非潔凈轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)和剛性兌付，則顯示其風險處置手段違規(guī)，違背資管新規(guī)打破剛兌的監(jiān)管要求。提供虛假報表更涉及信披違規(guī)，損害市場透明度。董事長及高管連帶受罰，體現(xiàn)"雙罰制"下監(jiān)管對管理層責任的強化追責。
值得關(guān)注的是，公司2023年營收腰斬、凈虧超4億，與違規(guī)操作形成惡性循環(huán)：歷史風險處置不當加劇財務惡化，而業(yè)績壓力又可能誘發(fā)新的違規(guī)。作為中小信托公司，華澳信托需徹底重構(gòu)風控體系，在嚴監(jiān)管環(huán)境下，僅靠監(jiān)管套利難以為繼。未來需通過提升主動管理能力、嚴格資產(chǎn)分類標準、強化合規(guī)文化等舉措實現(xiàn)轉(zhuǎn)型，否則在行業(yè)分化加劇背景下恐面臨更大生存壓力。
