財(cái)聯(lián)社7月17日訊（記者 高艷云）作為處罰的高發(fā)區(qū)，今年以來(lái)，財(cái)富管理業(yè)務(wù)的罰單依然密集。統(tǒng)計(jì)顯示，截至7月16日，券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)今年收到的罰單多達(dá)75張，涉及32家券商以及48名從業(yè)人員。

需指出的是，75張罰單中，不少是一案多罰，既涉及公司法人主體，又涉及相關(guān)責(zé)任人。

收5張罰單的券商有4家，分別是國(guó)融證券、光大證券、中泰證券、招商證券；

收4張罰單的券商有2家，分別是銀河證券、國(guó)泰君安；

收3張罰單的券商有4家，分別是財(cái)信證券、中金財(cái)富、國(guó)信證券、民生證券；

收2張罰單在身的券商有11家，分別是世紀(jì)證券、國(guó)投證券、方正證券、財(cái)達(dá)證券、財(cái)通證券、國(guó)都證券、興業(yè)證券、華安證券、華泰證券、天風(fēng)證券、國(guó)盛證券；

收1張罰單的券商同樣也是11家，分別是長(zhǎng)江證券、東海證券、西南證券、國(guó)金證券、中信建投、海通證券、開(kāi)源證券、申萬(wàn)宏源、平安證券、中航證券、粵開(kāi)證券。

就年內(nèi)券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)違規(guī)處罰事由來(lái)看，主要包括三大類，分別是違規(guī)操作股票賬戶、違規(guī)代銷金融產(chǎn)品以及違規(guī)開(kāi)展投顧業(yè)務(wù)，罰單數(shù)量分別有17張、12張、19張。

從罰單涉及的事由來(lái)看，幾乎沒(méi)有太大變化，因此需加強(qiáng)證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為管理，合規(guī)人員要有較強(qiáng)的合規(guī)意識(shí)，券商自身的監(jiān)測(cè)手段要常有，如對(duì)從業(yè)人員違規(guī)炒股要保持常態(tài)防治，內(nèi)部問(wèn)責(zé)與合規(guī)案例宣傳等也需要及時(shí)跟上，形成合規(guī)文化的良性循環(huán)。

4家券商總部、19家營(yíng)業(yè)部、48名從業(yè)人員被罰

通過(guò)易董數(shù)據(jù)整理來(lái)看，4家券商總部被罰，分別是中泰證券、開(kāi)源證券、光大證券、國(guó)盛證券；5家券商分公司被罰，分別是世紀(jì)證券廈門(mén)分公司、國(guó)投證券河北分公司、光大證券南京分公司、中金財(cái)富廈門(mén)分公司、民生證券汕頭分公司。

19家券商營(yíng)業(yè)部被罰：包括國(guó)融證券福州東街證券營(yíng)業(yè)部、財(cái)信證券重慶新溉大道證券營(yíng)業(yè)部、光大證券深圳新園路證券營(yíng)業(yè)部、國(guó)融證券烏蘭浩特興安北大路證券營(yíng)業(yè)部、方正證券上海奉賢區(qū)金海公路證券營(yíng)業(yè)部、財(cái)達(dá)證券天津江都路證券營(yíng)業(yè)部、財(cái)通證券昆明北京路證券營(yíng)業(yè)部、國(guó)信證券上海東長(zhǎng)治路證券營(yíng)業(yè)部、國(guó)都證券德州解放中大道證券營(yíng)業(yè)部、海通證券烏魯木齊友好北路證券營(yíng)業(yè)部、招商證券上海肇嘉浜路證券營(yíng)業(yè)部、華安證券鄭州商都路證券營(yíng)業(yè)部、華泰證券深圳深南大道證券營(yíng)業(yè)部、中國(guó)銀河證券南京燕山路證券營(yíng)業(yè)部、天風(fēng)證券上海龍華中路證券營(yíng)業(yè)部、中國(guó)銀河證券青島?？诼纷C券營(yíng)業(yè)部、中泰證券漳州延安北路證券營(yíng)業(yè)部、招商證券深圳南山南油大道證券營(yíng)業(yè)部、國(guó)泰君安證券濟(jì)南勝利大街證券營(yíng)業(yè)部。

就具體人員處罰來(lái)看，多達(dá)48名證券從業(yè)人員被罰。

財(cái)富管理業(yè)務(wù)違規(guī)聚焦三大方面

財(cái)富管理業(yè)務(wù)違規(guī)主要涉及三大方面，一是違規(guī)操作證券賬戶，二是違規(guī)代銷金融產(chǎn)品，三是違規(guī)開(kāi)展投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)。

違規(guī)操作證券賬戶、借他人名義從事證券交易、私下接受投資者委托買賣證券等相似類型罰單，有約17張。

違規(guī)代銷金融產(chǎn)品、不當(dāng)營(yíng)銷宣傳罰單，有4張，約定共享收益和損失、違規(guī)承諾保本和收益類罰單有8張，二者合計(jì)有12張。

違規(guī)開(kāi)展投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)類罰單，有19張。

此外，業(yè)務(wù)人員超范圍執(zhí)業(yè)類罰單也有2張，證券業(yè)從業(yè)人員資格考試違規(guī)有1張，違規(guī)為客戶之間的委托理財(cái)、融資提供便利有3張，證券開(kāi)戶不規(guī)范罰單有1張，未履行風(fēng)險(xiǎn)告知義務(wù)罰單有1張。

“投資者適當(dāng)性管理不規(guī)范”被高頻提及，以及未有效履行投資管理職責(zé)，相關(guān)罰單有多達(dá)14張。

出具警示函是主要處罰類型，相關(guān)罰單多達(dá)64張，行政處罰有4張，監(jiān)管談話與暫停執(zhí)業(yè)各有1張，責(zé)令改正類有5張。

出具罰單的監(jiān)管主要為證監(jiān)會(huì)、地方證監(jiān)局、中證協(xié)。這其中山東證監(jiān)局出具的罰單最多，為10張，上海、深圳兩地證監(jiān)局出具的罰單分別有9張、7張，福建與廣東證監(jiān)局分別有5張，重慶、廈門(mén)、河南、江蘇證監(jiān)局出具罰單各有4張，天津證監(jiān)局出具罰單有3張，內(nèi)蒙古、云南、江西、寧夏、廣西證監(jiān)局均有2張，四川、河北、北京、新疆、陜西、安徽、青島、寧波及證監(jiān)會(huì)、中證協(xié)各有1張罰單。

監(jiān)管、券商嚴(yán)打從業(yè)人員違規(guī)炒股

從多個(gè)制度及措施來(lái)看，監(jiān)管從多個(gè)方面加強(qiáng)對(duì)券商從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的管控。

近期，監(jiān)管及券商普遍加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員炒股的打擊力度。有頭部券商從業(yè)者稱，其所在券商近期針對(duì)員工及親屬的股票賬戶啟動(dòng)三年倒查，以最大限度發(fā)現(xiàn)違規(guī)炒股行為。青海證監(jiān)局稱，要意識(shí)到從業(yè)人員違規(guī)炒股問(wèn)題的嚴(yán)重性，構(gòu)筑“不敢、不能、不想”違規(guī)炒股的長(zhǎng)效機(jī)制。河北證監(jiān)局稱，要防范和嚴(yán)厲打擊從業(yè)人員違規(guī)炒股。天津證監(jiān)局稱，堅(jiān)決遏制從業(yè)人員炒股違規(guī)行為。

今年5月，中證協(xié)為加強(qiáng)證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)道德建設(shè)，發(fā)布《證券從業(yè)人員職業(yè)道德準(zhǔn)則》征求意見(jiàn)，擬定了證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)的六大準(zhǔn)則：誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)盡職、以義取利，珍惜聲譽(yù)、穩(wěn)健審慎，致力長(zhǎng)遠(yuǎn)、守正創(chuàng)新、益國(guó)利民、依法合規(guī)，廉潔自律、尊重包容，共同發(fā)展。

同時(shí)，《準(zhǔn)則》強(qiáng)調(diào)了加強(qiáng)從業(yè)人員管理的重要性，督促行業(yè)機(jī)構(gòu)嚴(yán)把任職“入口關(guān)”，突出社會(huì)公德、職業(yè)道德和個(gè)人品德，推動(dòng)培養(yǎng)德才兼?zhèn)涞慕鹑谌瞬抨?duì)伍。并且還提到了完善從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為基本規(guī)范和操守準(zhǔn)則，建立健全從業(yè)人員分類名單制度和執(zhí)業(yè)聲譽(yù)管理機(jī)制。

4月，文化建設(shè)評(píng)價(jià)體系再度調(diào)整，其中，新增因存在從業(yè)人員違規(guī)炒股情形，被監(jiān)管部門(mén)認(rèn)定合規(guī)管理存在問(wèn)題或應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)管措施并出具處罰文件的，應(yīng)當(dāng)自評(píng)扣分。